应付账款
公司因收到货物或服务而欠其供应商、债权人或供应商的款项。
应收账款
因公司已交付并为此开具发票的货物或服务而欠公司的款项。发票可以立即支付，也可以在未来几个月内支付。
基于资产的借贷
向公司提供并以抵押品（设备、股票、财产或应收账款）为抵押的贷款。也称为基于资产的融资。
提单
向运输公司和出口商提供所运货物的类型、数量和目的地详细信息的文件。装运货物的所有权文件、合同和收据。必须随货物到达目的地。
商业信用额度
授予银行客户的信用额度。借款人可以不时根据需要使用信用额度，但不超过给定限额。
现金流
转入和转出公司的资金数额。以流入（收到的现金）和流出（花费的款项）表示。
信用保险
保护公司发票免受买家拒付影响的保险。也称为贸易信用保险、出口信用保险或商业信用保险。
信用额度
贷方授予借方的有担保或无担保信贷的最大金额。
信用度
贷方在决定贷款时使用的衡量标准。由信用评分、可用资产、负债和还款历史等因素决定。
出口贸易融资
公司用来简化国际贸易的金融产品和解决方案的总称。通过向有需要的人提供信贷，帮助进出口商开展业务。
保理利率
贷方将收取的金额。通常表示为借出资金的年度百分比，称为 APR（年百分比率）。
财务尽职调查
在签订协议之前为确认信息展开的调查。例如，在同意拟议的交易之前检查财务记录。
全球供应链
涉及产品制造和交付的公司网络。从原材料生产开始，到成品交付给最终用户为止。
发票保理
一种短期信贷安排，公司利用未付发票筹集资金。贷方预付发票面值的一定百分比，并在发票结算时得到偿还。这是收费服务。
信用证
银行保证供应商的发票将按时全额支付。常用于国际贸易。
抵押贷款
贷方接受某物作为贷款担保的贷款。抵押品是对贷方的保护。如果借方违约，贷方可以处置抵押品以弥补损失。
净营运资本
净营运资本也被称为 NWC，是公司资产与负债之间的差额。NWC 可以为正也可以为负，表明公司的财务状况和流动性。
无追索权保理
一种发票保理（见上文定义），其中贷方承担向债务人收取款项的责任，并在发票未付时承担损失。
追索权保理
一种发票保理（见上文定义），其中借方保留向债务人收取款项的责任，并在发票未付时承担损失。
供应链融资
与金融机构的信贷安排，允许供应商和买家根据需要管理现金流。供应商可以使用未付发票提款，买家可以推迟付款或提前付款并享受折扣价。
贸易信用
允许客户购买商品或服务并在以后向供应商付款的安排。
管理资金的在线工具
使用计算机和移动设备管理资金申请、监控交易，以及在线签署等。
